בדיקת הקופות
איתור ובחינה של הקופות והצבירות הרלוונטיות למקרה שלכם.
משיכת כספים
יש לכם כספים בפנסיה או בפיצויים?
בואו נבדוק מה האפשרויות שלכם.
בדיקה מקצועית של הכספים והקופות הרלוונטיות, הסבר על האפשרויות וליווי לאורך התהליך.
מה אנחנו עושים
אנחנו מטפלים בתהליך מתחילתו ועד סופו
ב-KesefPinsion עוזרים להבין ולנהל את התהליך הקשור לכספי פנסיה ופיצויים — מבדיקת הקופות והמסמכים הרלוונטיים ועד ליווי מול הגופים הרלוונטיים.
ריכוז המסמכים
עוזרים לרכז ולסדר את המסמכים הדרושים להתקדמות בתהליך.
טיפול מול הגופים
ליווי מול חברות הפנסיה והגופים הרלוונטיים לאורך הטיפול.
סוגי כספים
אילו כספים ניתן לבדוק?
הבדיקה עשויה לכלול מגוון קופות וצבירות. הזכאות ותנאי המשיכה משתנים בהתאם לנסיבות האישיות של כל לקוח ולכללים החלים על אותם כספים.
כספי פיצויים
כספים שנצברו במסגרת יחסי עבודה בקופות השונות.
כספי פנסיה
צבירות בקרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים וקופות גמל.
קופות לא פעילות
חשבונות וקופות שלא בוצעה בהם הפקדה תקופה ארוכה.
קרנות השתלמות
במקרים הרלוונטיים, בהתאם לתנאי הקרן ולנתוני הלקוח.
כספים ממקומות עבודה קודמים
צבירות שנשארו מאחור אצל מעסיקים קודמים.
לפני שמושכים
למה כדאי לבדוק לפני שמושכים?
משיכת כספים מקופות פנסיה ופיצויים היא החלטה שיש לה השלכות. בדיקה מסודרת עוזרת להבין את התמונה המלאה.
מסמכים
לרוב נדרש לאסוף מסמכים ממקורות שונים ולהתאים ביניהם.
גופים פיננסיים
התהליך מתנהל מול חברות הפנסיה והגופים הרלוונטיים.
שיקולי מס
למשיכה יכולות להיות השלכות מס, המשתנות בין מקרה למקרה.
בדיקת קופות שונות
לעיתים קיימות מספר קופות, וחלקן לא מוכרות ללקוח.
הבנת המשמעות
חשוב להבין מה המשמעות של המשיכה לפני קבלת החלטה.
רוצים לדעת מה האפשרויות שלכם?
בדיקת זכאות ראשוניתהתהליך
איך זה עובד?
ארבעה שלבים פשוטים.
- 01
משאירים פרטים
טופס קצר עם שם, טלפון וסוג הכספים.
- 02
בודקים את המקרה
בוחנים את הנתונים ואת הקופות הרלוונטיות.
- 03
מסבירים ומכינים
מציגים את האפשרויות ומכינים את התהליך והמסמכים.
- 04
מלווים בהמשך
ליווי מול הגופים הרלוונטיים עד סיום הטיפול.
מסמכים
אילו מסמכים עשויים להידרש?
להלן דוגמאות בלבד — המסמכים המדויקים תלויים בנסיבות המקרה ובגופים הרלוונטיים.
- מסמכי זיהוי
- מסמכים הקשורים לסיום העסקה אצל מעסיק קודם
- דוחות או אישורים מקופות הפנסיה והגמל
- מסמכים נוספים בהתאם לנסיבות המקרה
היבטי מס
ומה לגבי מס?
אופן המיסוי של משיכת כספי פנסיה ופיצויים תלוי בסוג הכספים ובנסיבות האישיות של כל לקוח. איננו מבטיחים פטור ממס, שיעור מס מסוים או תוצאה כלשהי — אנחנו עוזרים לבחון את המצב הרלוונטי ולנהל את התהליך מול הגופים הרלוונטיים.
חשוב לדעת: משיכת כספי פנסיה או פיצויים עשויה להיות חייבת במס, עלולה להקטין את החיסכון הפנסיוני ואת הקצבה הצפויה בגיל פרישה, ובמקרים מסוימים אף להשפיע על כיסויים ביטוחיים הקיימים בקופה. הבדיקה נעשית בהתאם לנתונים האישיים ולהוראות הדין, ואין בה התחייבות לתוצאה. המידע כאן הוא מידע כללי ואינו ייעוץ פנסיוני אישי.
בדיקת המקרה שלירוצים לבדוק אם ניתן למשוך את הכספים שלכם?
השאירו פרטים ונחזור אליכם לבדיקה ראשונית.
בדיקת זכאות ראשונית
שם, טלפון וסוג הכספים — זה כל מה שצריך.
שאלות ותשובות
שאלות נפוצות
המידע באתר הוא מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני, שיווק פנסיוני, ייעוץ השקעות, ייעוץ משפטי או התחייבות לזכאות או לתוצאה מסוימת. KesefPinsion אינה בעלת רישיון לייעוץ או לשיווק פנסיוני ואינה נותנת ייעוץ אישי מסוג זה. כל מקרה נבחן בהתאם לנתוניו ולהוראות הדין הרלוונטיות.